【养老网 养老】 国内延迟退休方案悬而未决，但作为“60后”的丁先生，恐怕无论如何也会摊上“被延迟”这档事儿。以丁先生的实际情况，他退休后的收入会明显缩水，如此算来延迟退休好像也是不错的选择。然而，既然怀着一颗想远行的心，工作似乎就成了羁绊。丁先生希望退休后有一份稳定的收入，并能和太太一起去完成行者的梦想。
私企白领福利欠佳
丁先生在一家私营企业工作，平均税后收入18000元，年底照例有红包。公司福利一般，收入的大部分以奖金形式发放，基本工资较低，因此每月实际缴纳养老金和公积金额并不高，此外也没有额外补充的养老金和公积金。
假设现在退休，丁先生估计自己每月最多3000～4000元退休金，幸好50多岁的他有一套二室一厅的房子和一辆“沪牌”车，车子和房子的贷款已经还清。丁先生的女儿也已经毕业工作，他唯一要顾虑的是退休后自己和太太的生活。丁太太50岁退休，每月退休工资仅2800元。
退休前后收入悬殊如何衔接过渡？
50岁前，丁先生也考虑过退休后的安排，只是那时候觉得距离退休还有10多年，因此一直处于“有心”而没有“上心”的状态。时至今日，眼看太太这点退休工资，他多少意识到了一点危机。
前半生的奋斗，给丁先生家庭留下了210万元的存款。去年在创新金融理财产品红火的时候，他似乎一度从各种“宝”中找到了自己退休后获得稳定收入的方式。那时按年化收益率6%计算，每年可赚12万元，足够弥补工资留下的空缺。无奈金融市场瞬息万变，丁先生感慨地说：“谁能想到，一年不到，收益从高峰的7%跌落到5%以下。”于是他抛弃互联网理财，转投近期收益率攀升的银行理财，购买了两款中长期收益率在6%以上的产品。
有了前车之鉴，丁先生特别关注理财市场的变化。他购买过微信的理财宝，参与过百度的百发，关注过P2P产品，最近刚上市号称货基“3.0版”的薪金宝，他也有兴趣尝试。只是丁先生怕这些金融产品的收益率也仅昙花一现，最后难免沦为众“宝”中的一个。
与许多养老金不丰厚的准退休族一样，养老问题困扰着他。不仅如此，繁复的理财品种也让他头疼。“近一年，创新产品眼花缭乱，每款还有其不同之处，像我这样年纪的人，真有些应接不暇。”丁先生道出了部分人的心声，他不喜欢“花哨”，更在乎实实在在的稳健和收益率。
私企白领福利欠佳
丁先生在一家私营企业工作，平均税后收入18000元，年底照例有红包。公司福利一般，收入的大部分以奖金形式发放，基本工资较低，因此每月实际缴纳养老金和公积金额并不高，此外也没有额外补充的养老金和公积金。
假设现在退休，丁先生估计自己每月最多3000～4000元退休金，幸好50多岁的他有一套二室一厅的房子和一辆“沪牌”车，车子和房子的贷款已经还清。丁先生的女儿也已经毕业工作，他唯一要顾虑的是退休后自己和太太的生活。丁太太50岁退休，每月退休工资仅2800元。
退休前后收入悬殊如何衔接过渡？
50岁前，丁先生也考虑过退休后的安排，只是那时候觉得距离退休还有10多年，因此一直处于“有心”而没有“上心”的状态。时至今日，眼看太太这点退休工资，他多少意识到了一点危机。
前半生的奋斗，给丁先生家庭留下了210万元的存款。去年在创新金融理财产品红火的时候，他似乎一度从各种“宝”中找到了自己退休后获得稳定收入的方式。那时按年化收益率6%计算，每年可赚12万元，足够弥补工资留下的空缺。无奈金融市场瞬息万变，丁先生感慨地说：“谁能想到，一年不到，收益从高峰的7%跌落到5%以下。”于是他抛弃互联网理财，转投近期收益率攀升的银行理财，购买了两款中长期收益率在6%以上的产品。
有了前车之鉴，丁先生特别关注理财市场的变化。他购买过微信的理财宝，参与过百度的百发，关注过P2P产品，最近刚上市号称货基“3.0版”的薪金宝，他也有兴趣尝试。只是丁先生怕这些金融产品的收益率也仅昙花一现，最后难免沦为众“宝”中的一个。
与许多养老金不丰厚的准退休族一样，养老问题困扰着他。不仅如此，繁复的理财品种也让他头疼。“近一年，创新产品眼花缭乱，每款还有其不同之处，像我这样年纪的人，真有些应接不暇。”丁先生道出了部分人的心声，他不喜欢“花哨”，更在乎实实在在的稳健和收益率。
相关文章
[错误报告] [推荐] [收藏] [打印] [关闭] [返回顶部]
已有
